AML-Richtlinie

Bei Stelario verpflichten wir uns im Jahr 2026 zur Einhaltung hoher Standards zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstigen Finanzdelikten. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering) beschreibt die Maßnahmen, Verfahren und Kontrollen, die wir einsetzen, um unsere Plattform, unsere Kunden und unser Unternehmen zu schützen.

Stelario wird von Altacore N.V. betrieben und ist durch das Curacao Gaming Control Board lizenziert und reguliert. Im Rahmen unserer Compliance-Verpflichtungen behalten wir uns das Recht vor, Konten zu überprüfen, Transaktionen zu kontrollieren und gegebenenfalls Einschränkungen oder Sperren vorzunehmen, wenn dies zur Einhaltung gesetzlicher oder regulatorischer Anforderungen erforderlich ist.

Zweck dieser Richtlinie

Der Zweck dieser AML-Richtlinie besteht darin, sicherzustellen, dass Stelario nicht für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Identitätsbetrug, Kreditkartenmissbrauch oder andere illegale Aktivitäten genutzt wird. Zu diesem Zweck setzen wir risikobasierte Prüfverfahren ein und überwachen die Nutzung unserer Dienste fortlaufend.

Durch die Registrierung eines Kontos und die Nutzung unserer Website https://stelario.com/ erklärt sich der Nutzer damit einverstanden, dass Stelario die in dieser Richtlinie beschriebenen Prüfungen und Kontrollen durchführen darf.

Grundsätze zur Bekämpfung von Geldwäsche

Stelario verfolgt bei der Bekämpfung von Geldwäsche einen risikobasierten Ansatz. Das bedeutet, dass wir Kunden, Zahlungen und Aktivitäten anhand verschiedener Faktoren bewerten können, darunter Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten, Gerätemuster sowie ungewöhnliche Kontobewegungen.

Wir akzeptieren keine Nutzung unserer Dienste für Zwecke, die gegen geltendes Recht verstoßen. Insbesondere ist es untersagt, über die Plattform Gelder zu transferieren, die aus kriminellen, betrügerischen oder anderweitig unrechtmäßigen Quellen stammen.

Know Your Customer (KYC)

Im Rahmen unserer AML- und Compliance-Verfahren ist Stelario berechtigt, jederzeit eine Identitätsprüfung des Kunden zu verlangen. Diese Prüfungen können bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten im Konto ausgelöst werden.

Zu den angeforderten Unterlagen können unter anderem gehören:

- ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis;
- ein Nachweis des Wohnsitzes, zum Beispiel eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug;
- ein Nachweis der verwendeten Zahlungsmethode;
- Unterlagen zur Bestätigung der Herkunft der eingesetzten Mittel oder des Vermögens.

Alle eingereichten Dokumente müssen gültig, vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Stelario behält sich das Recht vor, zusätzliche Dokumente oder Informationen anzufordern, wenn dies für die Verifizierung oder eine weitergehende Prüfung erforderlich ist.

Überprüfung von Zahlungen und Transaktionen

Zur Verhinderung von Missbrauch überwacht Stelario Einzahlungen, Auszahlungen und sonstige Kontobewegungen. Wir können Transaktionen prüfen, zurückhalten oder ablehnen, wenn ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, Betrug, unzulässige Drittzahlungen oder sonstige illegale Aktivitäten besteht.

Auszahlungen können nur nach erfolgreicher Verifizierung bearbeitet werden. Sofern möglich, können Auszahlungen an dieselbe Zahlungsmethode zurückgeführt werden, die für die Einzahlung verwendet wurde. Stelario akzeptiert keine anonyme oder verschleierte Nutzung von Zahlungsinstrumenten.

Gemäß den auf der Plattform geltenden Zahlungsbedingungen können Bearbeitungszeiten für Auszahlungen üblicherweise zwischen 24 und 48 Stunden liegen, wobei zusätzliche Prüfungen in Einzelfällen zu längeren Bearbeitungszeiten führen können.

Herkunft der Gelder

Stelario kann vom Kunden verlangen, die rechtmäßige Herkunft der eingezahlten oder eingesetzten Gelder nachzuweisen. Solche Nachweise können insbesondere dann verlangt werden, wenn hohe Transaktionsvolumina, ungewöhnliche Muster, widersprüchliche Angaben oder risikorelevante Faktoren festgestellt werden.

Als Nachweis können unter anderem Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge, Unternehmensunterlagen oder andere offizielle Dokumente verlangt werden. Wenn die Herkunft der Gelder nicht ausreichend belegt werden kann, behalten wir uns das Recht vor, das Konto einzuschränken, Auszahlungen auszusetzen oder den Fall an zuständige Stellen weiterzuleiten, sofern dies erforderlich ist.

Verbotene Handlungen

Es ist strengstens untersagt:

- ein Konto im Namen einer anderen Person zu eröffnen oder zu nutzen;
- falsche, irreführende oder unvollständige Angaben zu machen;
- Zahlungsmittel zu verwenden, deren rechtmäßiger Inhaber der Kunde nicht ist;
- Einzahlungen und Auszahlungen ohne echte Spielabsicht vorzunehmen;
- die Plattform zur Weiterleitung, Verschleierung oder Umwandlung von Geldern zu verwenden;
- mehrere Konten zu eröffnen, um Prüfmechanismen zu umgehen.

Bei Verstoß gegen diese Vorgaben kann Stelario das Konto sperren, Transaktionen stornieren, Gewinne einbehalten, Auszahlungen verweigern und weitere Maßnahmen gemäß den geltenden Nutzungsbedingungen und gesetzlichen Anforderungen ergreifen.

Risikobasierter Ansatz und laufende Überwachung

Stelario setzt interne Kontrollmechanismen ein, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dazu können automatisierte und manuelle Prüfungen gehören. Wir bewerten unter anderem:

- ungewöhnlich hohe oder häufige Einzahlungen;
- rasche Ein- und Auszahlungen ohne ausreichende Spielaktivität;
- Änderungen von Identitäts- oder Zahlungsdaten;
- Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden oder Kontoverbindungen;
- Auffälligkeiten in Bezug auf Standort, Gerät oder Zugriffsverhalten.

Wenn Aktivitäten als verdächtig eingestuft werden, können wir zusätzliche Informationen anfordern und das Konto während der Prüfung vorübergehend einschränken.

Kontoeinschränkung und Sperrung

Stelario behält sich das Recht vor, ein Konto jederzeit zu überprüfen, einzuschränken oder zu sperren, wenn AML-, KYC- oder Sicherheitsbedenken vorliegen. Dies gilt insbesondere dann, wenn ein Kunde angeforderte Unterlagen nicht fristgerecht bereitstellt, widersprüchliche Angaben macht oder wenn berechtigter Verdacht auf unzulässige Aktivitäten besteht.

In solchen Fällen können Einzahlungen, Auszahlungen, Boni, Spielzugänge oder andere Kontofunktionen eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wenn Stelario Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion oder ein Kontoverhalten mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder einer anderen rechtswidrigen Handlung in Zusammenhang steht, können wir entsprechende interne Maßnahmen ergreifen und, soweit gesetzlich oder regulatorisch erforderlich, Informationen an zuständige Behörden oder Aufsichtsstellen weitergeben.

Der Kunde wird nicht notwendigerweise über eine solche Meldung informiert, sofern eine Mitteilung gesetzlich untersagt oder aus Compliance-Gründen nicht zulässig ist.

Aufbewahrung von Unterlagen

Stelario kann im Einklang mit seinen regulatorischen und geschäftlichen Verpflichtungen Identitätsdaten, Transaktionsdaten, Kommunikationsverläufe und Verifizierungsunterlagen für einen angemessenen Zeitraum speichern. Dies dient der Einhaltung gesetzlicher Anforderungen, der Betrugsprävention, der Streitbeilegung und der Durchsetzung unserer Rechte.

Länderbeschränkungen

Stelario bietet seine Dienste nicht in allen Ländern an. Bestimmte Länder und Territorien sind von der Registrierung und Nutzung ausgeschlossen. Dazu gehören unter anderem das Vereinigte Königreich, die USA, Spanien, Frankreich, die Niederlande, die Ukraine und Singapur. Weitere Beschränkungen können gelten. Kunden sind verpflichtet sicherzustellen, dass die Nutzung unserer Dienste in ihrem Wohnsitzland zulässig ist.

Datenschutz und Sicherheit

Im Rahmen unserer AML- und KYC-Verfahren verarbeitet Stelario personenbezogene Daten und Dokumente. Wir setzen Sicherheitsmaßnahmen ein, einschließlich geeigneter Verschlüsselungsmethoden, um sensible Informationen und Finanzdaten zu schützen. Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich zu legitimen Zwecken wie Verifizierung, Betrugsprävention, Zahlungsabwicklung, Risikobewertung und Einhaltung regulatorischer Pflichten.

Verantwortung des Kunden

Jeder Kunde ist verpflichtet:

- wahrheitsgemäße und aktuelle Angaben zu machen;
- auf Anfrage fristgerecht Dokumente und Informationen bereitzustellen;
- nur eigene und rechtmäßig verwendete Zahlungsmittel einzusetzen;
- sicherzustellen, dass alle eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen;
- keine Handlungen vorzunehmen, die als Geldwäsche oder Betrug ausgelegt werden könnten.

Änderungen dieser AML-Richtlinie

Stelario kann diese AML-Richtlinie jederzeit aktualisieren, ergänzen oder ändern, um rechtliche, regulatorische oder betriebliche Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf dieser Website veröffentlicht. Wir empfehlen allen Nutzern, diese Seite regelmäßig zu prüfen.

Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, können Sie den Kundensupport von Stelario kontaktieren. Der Live-Chat ist 24/7 verfügbar. Weitere Kontaktmöglichkeiten finden Sie auf der offiziellen Website von Stelario.